Legal
Corte Suprema refuerza prevención del lavado y pide a abogados y notarios conocer a sus clientes
La Corte Suprema de Justicia (CSJ) mantiene su campaña de prevención del lavado de activos y recuerda a abogados y notarios sus obligaciones para detectar riesgos.
La institución destaca la importancia de la debida diligencia del cliente para prevenir el lavado de activos, el financiamiento del terrorismo y otros delitos financieros.
La identificación permite detectar riesgos
La Corte explica que la debida diligencia permite identificar y verificar la identidad de los clientes. También ayuda a conocer sus relaciones profesionales y comerciales.
Además, los profesionales deben comprender el propósito de cada relación y determinar el origen de los fondos.
Con esa información, abogados y notarios pueden crear un perfil del cliente y establecer su nivel de riesgo.
La medida también permite gestionar los riesgos durante la relación profesional y detectar cambios que requieran mayor atención.
El nivel de riesgo define las medidas
La Corte establece tres niveles de debida diligencia, según el riesgo identificado en cada cliente.
La modalidad simplificada corresponde a clientes considerados de bajo riesgo. La estándar debe aplicarse a todos los clientes.
En cambio, la diligencia intensificada corresponde a personas consideradas de alto riesgo.
Entre ellas figuran las personas políticamente expuestas. En estos casos, los profesionales deben solicitar información adicional sobre la fuente de riqueza y el origen de los fondos.
Abogados y notarios tienen obligaciones específicas
La Corte recuerda que estos profesionales deben registrarse ante la Unidad de Investigación Financiera y ante la propia institución.
El trámite se realiza mediante la Dirección para la Prevención de Lavado de Dinero y Activos, Financiamiento del Terrorismo y Anticorrupción.
Asimismo, deben mantener registros y presentar los reportes de operaciones reguladas cuando corresponda.
También deben comunicar operaciones sospechosas, operaciones tentadas y actividades sospechosas, según las obligaciones aplicables.
La prevención busca cerrar espacios al dinero ilícito
La Corte señala que estas medidas forman parte del sistema nacional de prevención del lavado de activos.
El esquema también contempla el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva.
La institución anunció que continuará difundiendo herramientas prácticas para facilitar que abogados y notarios apliquen las medidas preventivas en su actividad profesional.
