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Asamblea Legislativa aprueba nueva ley contra el lavado de activos en El Salvador: principales cambios y nuevas obligaciones

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Con 57 votos de Nuevas Ideas y sus aliados, la Asamblea Legislativa aprobó la noche del martes la Ley Especial para la Prevención, Control y Sanción del Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y Proliferación de Armas de Destrucción Masiva.

La nueva normativa reemplaza la ley vigente desde 2014 y busca fortalecer la capacidad del Estado salvadoreño para combatir los delitos financieros, al tiempo que cumple compromisos internacionales con el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

El acuerdo con el FMI establecía que El Salvador debía presentar esta ley antes de agosto de 2025, en cumplimiento de la recomendación 15 del GAFI, que exige regulación sobre activos virtuales y proveedores de servicios financieros digitales.

Reducción de sujetos obligados

Uno de los cambios más relevantes es la reducción del número de sujetos obligados a reportar operaciones sospechosas de lavado de dinero. La ley anterior incluía a más de 20 sectores económicos, pero la nueva normativa los reduce a solo 10 categorías.

Entre los principales sujetos obligados se encuentran:

Instituciones financieras, como bancos, cooperativas y aseguradoras.

Sociedades de ahorro y crédito y cajas de crédito.

Casinos y empresas de juegos de azar.

Comerciantes de metales y piedras preciosas.

Abogados, notarios y auditores que manejen fondos o bienes de clientes.

Proveedores de activos digitales y servicios con bitcoin.

Partidos políticos.

La ley excluye a empresas constructoras, agencias de viajes, hoteles, asociaciones gremiales, importadoras, exportadoras y compañías privadas de seguridad, que hasta ahora eran parte del listado.

Argumentos sobre competitividad y simplificación

Diputados de Nuevas Ideas defendieron los cambios argumentando que la reducción busca evitar la sobrerregulación y fomentar la competitividad del sistema financiero.

Los legisladores señalaron que el exceso de controles había generado obstáculos a los negocios y a la inclusión financiera. “Esta ley elimina cuellos de botella y permite un sistema más ágil”, afirmó el diputado Caleb Navarro, quien destacó que ahora la regulación se enfoca en “los sujetos realmente de interés para el Estado”.

Navarro también celebró la incorporación de los proveedores de servicios digitales y bitcoin como nuevos sujetos obligados, señalando que esto “moderniza la legislación salvadoreña” frente a los estándares internacionales.

Nuevas disposiciones sobre dinero en efectivo

Otro cambio sustancial se encuentra en el artículo 27, que eleva a $15,000 el monto mínimo que debe declararse al ingresar o salir del país con dinero en efectivo o instrumentos negociables.

Quienes omitan declarar montos iguales o superiores a esa cantidad podrían enfrentar penas de prisión de tres a cinco años.

Esta medida busca reforzar los controles fronterizos y mejorar la trazabilidad del dinero que entra o sale del país, en línea con las recomendaciones del GAFI.

Inclusión financiera y protección de derechos

El artículo 10 prohíbe a los bancos y demás sujetos obligados negar o cancelar servicios financieros sin una evaluación individualizada del riesgo, lo que busca evitar la exclusión financiera injustificada.

También establece que noticias periodísticas, referencias o antecedentes no podrán ser utilizadas como única razón para negar servicios financieros. Esta disposición fue objeto de debate entre la diputada Cesia Rivas, de Vamos, y legisladores de Nuevas Ideas.

Rivas cuestionó que el artículo podría “beneficiar a personas con antecedentes graves”, mientras que el oficialismo sostuvo que protege la presunción de inocencia y el derecho a la inclusión financiera.

Sanciones más severas y coordinación institucional

La nueva ley crea un sistema nacional de coordinación interinstitucional para la prevención del lavado de activos y establece sanciones más altas.

Las multas para los sujetos obligados irán desde 50 hasta 1,000 salarios mínimos del sector comercio para personas jurídicas, y hasta 400 salarios mínimos para personas naturales que incumplan las disposiciones.

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Bukele asistirá a cumbre “Escudo de las Américas” con Trump y líderes latinoamericanos en Miami

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El presidente de El Salvador Nayib Bukele participará este sábado en la cumbre “Escudo de las Américas” convocada por el presidente Donald Trump. El encuentro reunirá a mandatarios de al menos 12 países para abordar temas de seguridad regional, migración y cooperación hemisférica.

La Casa Blanca confirmó que Bukele asistirá a la cumbre que se celebrará el sábado 7 de marzo en Miami, Florida. El evento, denominado “Escudo de las Américas” o “Shield of the Americas”, fue convocado por Trump y busca promover la seguridad, prosperidad y cooperación entre Estados Unidos y gobiernos latinoamericanos.

La portavoz oficial de la Casa Blanca, Karoline Leavitt, explicó que el objetivo es dialogar sobre la migración masiva, las amenazas criminales y otros desafíos regionales.

Líderes latinoamericanos invitados

Además de Bukele, están invitados líderes de Argentina, Bolivia, Costa Rica, República Dominicana, Ecuador, Honduras, Panamá, Paraguay y Trinidad y Tobago. También se espera la participación del presidente electo de Chile, José Antonio Kast, quien asumirá el cargo el 11 de marzo.

Entre los mandatarios confirmados figuran el argentino Javier Milei, el boliviano Rodrigo Paz, el costarricense Rodrigo Chaves y el ecuatoriano Daniel Noboa. El Salvador está representado por Bukele, quien se suma a la lista de líderes regionales.

Agenda de seguridad regional y cooperación

La agenda de la cumbre incluye conversaciones sobre migración irregular, bandas criminales transnacionales, narcotráfico y amenazas terroristas, según la portavoz de la Casa Blanca. El encuentro forma parte de los esfuerzos de Estados Unidos por fortalecer alianzas estratégicas en América Latina.

Contexto diplomático del encuentro

La reunión en Miami se organiza en un contexto de enfoque renovado de Estados Unidos hacia América Latina. La administración de Trump busca fortalecer la cooperación con gobiernos aliados y contrarrestar influencias externas, como la de China, en la región.

La asistencia de Bukele a la cumbre refleja la participación de El Salvador en iniciativas regionales de seguridad y cooperación con Estados Unidos.

Expectativas antes del encuentro

Hasta ahora, los detalles específicos sobre la agenda bilateral entre Bukele y Trump no han sido divulgados oficialmente. Sin embargo, la presencia de los líderes latinoamericanos en Miami apunta a una serie de conversaciones estratégicas sobre temas de interés mutuo en materia de seguridad y desarrollo regional.

La cumbre “Escudo de las Américas” tendrá lugar pocos días antes del inicio de la semana de actividades diplomáticas previas a otras reuniones multilaterales en Estados Unidos.

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El Salvador busca reforzar con $2.6 millones la modernización de la Fiscalía General y equipamiento del nuevo complejo

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El Gobierno de El Salvador solicitó incorporar $580,849 al Presupuesto General del Estado 2026 para reforzar la modernización de la Fiscalía General.

Los fondos fortalecerán la construcción y equipamiento del nuevo complejo fiscal.
La petición ingresó durante la sesión plenaria número 100 de la Asamblea Legislativa de El Salvador.

El Ministerio de Hacienda presentó la iniciativa ante el pleno legislativo.

Refuerzo presupuestario para la Fiscalía General

Con la incorporación solicitada, la inversión total para la sede central de la Fiscalía General de la República alcanzará $2,665,169 en el ejercicio fiscal 2026.

El refuerzo financiará mobiliario, equipo institucional y la puesta en funcionamiento del nuevo complejo.

Además, permitirá avanzar en el proceso de modernización de las oficinas centrales.
El proyecto forma parte de un plan de inversión respaldado por financiamiento multilateral.

Financiamiento mediante préstamo del BCIE
El dinero proviene del Préstamo No. 2146 suscrito con el Banco Centroamericano de Integración Económica el 10 de febrero de 2015.

El contrato original destinó $44,887,500 para la infraestructura central del Ministerio Público.

Hasta la fecha, la ejecución acumulada alcanza $42,222,331.

Al inicio del ejercicio fiscal 2026, las autoridades programaron $2,084,320 para continuar la obra.
El monto adicional solicitado corresponde al saldo pendiente de ejecución dentro del mismo préstamo internacional.

Nuevo instituto para fortalecer la formación fiscal
La Asamblea Legislativa aprobó el 11 de febrero la creación del Instituto Especializado de Educación Superior de la Fiscalía General.

La nueva entidad buscará fortalecer la formación académica del personal del Ministerio Público.

Además, proyecta lanzar una maestría en investigación criminal para la región de Centroamérica y el Caribe.

El instituto también desarrollará programas en ciencias jurídicas, forenses y criminología.
Con estas acciones, la Fiscalía ampliará su capacidad técnica frente a delitos complejos.

El refuerzo presupuestario y la modernización institucional forman parte del plan de fortalecimiento del sistema de justicia en El Salvador.

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Asamblea Legislativa deroga artículo 10 de la Ley de Bancos y elimina requisito del 51 % de acciones salvadoreñas

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La Asamblea Legislativa aprobó este martes la derogación del artículo 10 de la Ley de Bancos con 56 votos a favor.

La reforma elimina la obligación de que al menos el 51 % de las acciones de cada banco en El Salvador pertenezcan a salvadoreños o centroamericanos. También suprime el requisito para bancos extranjeros o regionales de contar con regulación prudencial y calificaciones de riesgo reconocidas internacionalmente.

Qué establecía el artículo 10 de la Ley de Bancos
El artículo derogado fijaba un mínimo del 51 % de acciones bancarias en manos de personas salvadoreñas o centroamericanas. También permitía que entidades salvadoreñas con accionistas mayoritarios de la región cumplieran esa condición.

Además, exigía que bancos centroamericanos o extranjeros tuvieran regulación prudencial en su país de origen. También debían estar calificados por sociedades clasificadoras de riesgo reconocidas a nivel internacional.

El último inciso ordenaba a la Superintendencia del Sistema Financiero suscribir memorandos de cooperación. El objetivo era coordinar el intercambio de información y garantizar la supervisión consolidada de grupos financieros.

Nuevas Ideas defiende apertura a nuevos inversionistas
La diputada Dania González, de Nuevas Ideas, aseguró que la derogación impulsará la economía salvadoreña. Según afirmó, la medida fortalecerá la competencia en el sector bancario.

Además, sostuvo que la reforma facilitará la introducción de nuevos productos financieros y tecnologías financieras. También mencionó que se ampliarán las fuentes de acceso al crédito y mejorarán las condiciones para los usuarios.

González indicó que la Superintendencia del Sistema Financiero mantiene sus competencias actuales. Señaló que los requisitos para las instituciones bancarias continúan en el artículo 11 de la Ley de Bancos.

La legisladora agregó que el requisito del 51 % se había convertido en una barrera. A su juicio, esa disposición limitaba la llegada de nuevos actores financieros y nuevas oportunidades de inversión.

Oposición advierte riesgos en supervisión financiera
La diputada Cesia Rivas, de Vamos, criticó la eliminación del artículo 10. Advirtió que la supresión también elimina la referencia a la supervisión consolidada.

Rivas expresó preocupación por posibles riesgos en el sistema financiero. Mencionó el caso de la Cooperativa Santa Victoria, conocida como COSAVI de R.L., como antecedente de fraude financiero.

La legisladora presentó una propuesta de reforma en lugar de derogación. Su iniciativa planteaba mantener el mínimo del 51 % de acciones entre inversionistas que cumplieran requisitos específicos.

Sin embargo, la propuesta de reforma solo obtuvo dos votos, uno de Arena y uno de Vamos. Finalmente, la Asamblea Legislativa confirmó la derogación del artículo 10 de la Ley de Bancos.

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Comisión de Hacienda avala reforma que obligará a importadores a declarar que no usan trabajo infantil en mercancías

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La Comisión de Hacienda y Especial del Presupuesto dio luz verde a una reforma que exigirá a los importadores presentar una declaración jurada contra el trabajo infantil y forzoso. La medida modifica la Ley Orgánica de la Dirección General de Aduanas y busca reforzar los controles sobre las mercancías que ingresan a El Salvador.

La iniciativa recibió respaldo unánime en la comisión legislativa. Con este dictamen favorable, la propuesta avanza en el proceso para su aprobación definitiva.

Nueva declaración obligatoria en aduanas

La reforma establece que todo importador deberá adjuntar un formato oficial. En ese documento deberá certificar que los bienes importados no fueron elaborados, total ni parcialmente, mediante trabajo infantil, trabajo forzoso u obligatorio.

Luis Manuel Córdova, jefe de la Unidad de Asuntos Internacionales de la Dirección General de Aduanas, explicó a los diputados el alcance del cambio. “Este mecanismo de control no solo será aplicada en la Dirección General de Aduanas sino en otras entidades para tener la garantía que la aplicación de estas normativas será eficaz”, afirmó.

Además, la Dirección General de Aduanas podrá requerir documentos adicionales. Con ello verificará que las mercancías cumplen la normativa laboral internacional.

Sanciones y retención de mercancías

La reforma también define consecuencias para quienes incumplan la disposición. Los importadores enfrentarán responsabilidades civiles y penales si presentan información falsa o violan la normativa.

Asimismo, las autoridades podrán retener mercancías vinculadas a posibles casos de explotación laboral. Esta facultad busca fortalecer el control en los procesos de importación y comercio exterior.

Córdova aseguró que la medida no generará trámites excesivos. Según indicó, el procedimiento se integrará a la dinámica habitual de las operaciones aduaneras.

Compromisos comerciales con Estados Unidos

La reforma responde a obligaciones adquiridas en el acuerdo comercial entre El Salvador y Estados Unidos. Ese tratado eliminó el arancel del 10 % para productos salvadoreños que ingresan al mercado estadounidense.

En su artículo 2.7, el convenio establece que el país debe prohibir la importación de mercancías producidas con trabajo forzoso u obligatorio. También exige erradicar las peores formas de trabajo infantil.

Con esta reforma, la Asamblea Legislativa busca alinear la legislación aduanera con esos compromisos internacionales y fortalecer los controles sobre el origen de las mercancías que entran al país.

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Asamblea Legislativa elimina apostilla en trámites aduaneros para facilitar operaciones comerciales

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La Asamblea Legislativa aprobó con 57 votos una reforma a la Ley de Procedimientos Administrativos que elimina la exigencia de apostilla en trámites vinculados a operaciones comerciales y aduaneras. La medida busca agilizar procesos y fortalecer la inversión en El Salvador.

Reforma elimina requisitos en documentos extranjeros

El pleno legislativo incorporó un nuevo artículo 4-A a la normativa. La disposición establece que no se exigirá legalización o apostilla para documentos públicos emitidos en el extranjero cuando estén relacionados directamente con operaciones comerciales o aduaneras.

La reforma también suprime la obligación de presentar copias autenticadas impresas o firmas manuscritas en estos casos.

Además, el texto aprobado señala que tampoco se requerirá apostilla cuando los documentos cuenten con mecanismos de verificación electrónica. La exención aplicará también si existen convenios con entidades extranjeras que permitan validar la información.

Con este cambio, el trámite comercial aduanero podrá realizarse sin requisitos considerados formales, siempre que exista respaldo verificable.

Objetivo: atraer inversión y mejorar competitividad

Durante la discusión, la diputada Ana Figueroa, del partido Nuevas Ideas, afirmó que la reforma no elimina controles. Según explicó, la medida ajusta el momento en que se exige la apostilla.

Indicó que el sistema pasa de un control previo rígido a un modelo verificable. A su juicio, el esquema anterior podía retrasar la actividad económica.

También sostuvo que la modificación reducirá barreras formales y aumentará la competitividad del país frente a otras economías. En ese sentido, aseguró que la iniciativa favorece a inversionistas nacionales y extranjeros interesados en hacer negocios en El Salvador.

La legisladora añadió que la base de la reforma es el principio de antiformalismo. Según afirmó, el cambio transforma la forma en que la administración pública interactúa con la ciudadanía y el sector productivo.

Asimismo, señaló que la reforma no contradice normas de derecho internacional.

Críticas por posibles riesgos en transparencia

No obstante, la iniciativa recibió cuestionamientos desde la oposición.

La diputada Marcela Villatoro, del partido Arena, advirtió que la medida podría afectar principios de transparencia y rendición de cuentas, especialmente en compras públicas.

La legisladora consideró que la propuesta debió analizarse con mayor profundidad. Además, alertó sobre posibles riesgos si una empresa presenta documentación falsa bajo el nuevo esquema.

Según expresó, una flexibilización sin controles adecuados podría generar cuestionamientos sobre la supervisión estatal.

Cambios en la Ley de Procedimientos Administrativos

La Ley de Procedimientos Administrativos ya contempla la eliminación de requisitos innecesarios. El artículo 4 vigente suprime la exigencia de documentos emitidos por la misma institución solicitante o que ya obren en registros públicos.

Con la reforma aprobada, el Congreso amplía ese criterio a documentos extranjeros vinculados a comercio y aduanas.

De esta forma, el trámite aduanero y las operaciones comerciales internacionales podrán gestionarse con menos formalidades, bajo mecanismos de verificación electrónica y cooperación institucional.

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