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Informe del GAFILAT señala deficiencias en el cumplimiento técnico de El Salvador

Aunque El Salvador ha avanzado en la implementación de medidas, persisten áreas críticas que requieren fortalecimiento, según el informe de Evaluación Mutua

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El reciente Informe de Evaluación Mutua sobre el sistema antilavado de activos y contra el financiamiento del terrorismo (ALA/CFT) de El Salvador, elaborado por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT), presenta un análisis profundo del cumplimiento del país con las 40 Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Aunque el informe reconoce avances importantes, también resalta varias deficiencias técnicas que limitan la efectividad del sistema ALA/CFT en áreas clave.

Principales deficiencias identificadas

  1. Evaluación de riesgos y enfoque basado en riesgo (Recomendación 1): El informe señala que, aunque El Salvador ha llevado a cabo una Evaluación Nacional de Riesgos (ENR), esta carece de profundidad en áreas críticas como el financiamiento del terrorismo (FT) y los activos digitales, como el Bitcoin. El sector de organizaciones sin fines de lucro (OSFL) fue evaluado con un bajo riesgo inherente, pero algunas organizaciones, como las religiosas, presentan vulnerabilidades debido a la falta de regulación adecuada.
  2. Delito de lavado de activos (Recomendación 3): El Salvador ha tipificado el delito de lavado de activos (LA) conforme a las convenciones internacionales de Viena y Palermo. Sin embargo, el país no cuenta con un régimen de responsabilidad penal para las personas jurídicas involucradas en este delito, lo que limita su capacidad para sancionar a empresas implicadas en actividades ilícitas.
  3. Decomiso y medidas provisorias (Recomendación 4): El informe revela deficiencias en la legislación penal relacionada con el comiso de bienes de valor equivalente y en los procedimientos para la administración de bienes congelados o incautados. Además, la capacidad de la Fiscalía General de la República (FGR) para valuar bienes susceptibles de decomiso no está claramente definida.
  4. Sanciones financieras dirigidas al terrorismo y su financiamiento (Recomendaciones 6 y 7): Aunque existen disposiciones generales, los procedimientos específicos para implementar sanciones financieras no son claros, especialmente en lo relacionado con la Resolución del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas (RCSNU) 1373. También se identificaron deficiencias en la aplicación de sanciones financieras dirigidas a la proliferación de armas de destrucción masiva (FP), afectando la capacidad del país para cumplir con los requisitos internacionales.
  5. Nuevas tecnologías y servicios de activos digitales (Recomendación 15): El informe destaca que la evaluación de riesgos relacionados con las nuevas tecnologías y los proveedores de servicios de activos digitales es insuficiente. La legislación actual no establece medidas claras para identificar y sancionar a quienes operan sin la debida autorización ni supervisión basada en riesgos.
  6. Organizaciones sin fines de lucro (Recomendación 8): Las OSFL presentan desafíos significativos. No se ha identificado plenamente el riesgo que algunas entidades terroristas podrían representar para este sector, y no existe un sistema adecuado de monitoreo basado en riesgos que permita sancionar el incumplimiento de las medidas ALA/CFT por parte de estas organizaciones.
  7. Transparencia y beneficiario final de personas jurídicas (Recomendaciones 24 y 25): El Salvador no cuenta con un marco legal suficiente para garantizar la transparencia en la identificación de los beneficiarios finales de las personas y estructuras jurídicas, lo que limita la capacidad de las autoridades para rastrear la propiedad y el control de activos utilizados en delitos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

El GAFILAT recomienda que El Salvador refuerce su marco legal y normativo en áreas clave como la responsabilidad penal de las personas jurídicas, la implementación de sanciones financieras dirigidas, la transparencia de los beneficiarios finales y el control sobre las nuevas tecnologías. Además, urge al país a fortalecer su supervisión de organizaciones sin fines de lucro y mejorar los mecanismos para el decomiso de bienes relacionados con el lavado de activos.

El informe subraya la necesidad de una mayor coordinación interinstitucional y una mejora en los mecanismos de supervisión y sanción para aumentar la efectividad del sistema ALA/CFT, contribuyendo así a mitigar los riesgos emergentes en El Salvado

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Economía

Mayores de 50 años ya generan el 40 % del movimiento económico de El Salvador

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Las personas mayores de 50 años representan el 28 % de la población salvadoreña, pero concentran más del 40 % del consumo nacional, según un estudio.

Las expertas en transición e inteligencia demográfica Miriam de Paoli y Livia Hollerbach señalan que esta tendencia ganará peso durante las próximas décadas.

Ambas especialistas fundaron Data8 LATAM y analizaron el impacto económico del envejecimiento poblacional en El Salvador.

De acuerdo con sus proyecciones, más del 45 % de los salvadoreños tendrá más de 50 años para 2050.

De Paoli sostuvo que este cambio obliga a empresas y autoridades a revisar sus productos, servicios y políticas económicas.

“Hay que empezar a entender cómo el mix demográfico de El Salvador puede apoyar el desarrollo económico del país a futuro”, afirmó.

Las empresas enfrentan una nueva demanda

La especialista cuestionó que las empresas concentren buena parte de su oferta en consumidores de entre 18 y 24 años.

Según De Paoli, ese grupo no siempre cuenta con suficiente capacidad económica para adquirir determinados productos y servicios.

Por ello, planteó adaptar la oferta comercial a los grupos con mayor capacidad de consumo.

También pidió incorporar la economía plateada en las agendas de los gobiernos y utilizar datos demográficos para diseñar políticas.

El bono demográfico pierde fuerza

El secretario de Comercio e Inversiones, Miguel Kattan, coincidió en que El Salvador enfrenta un cambio demográfico.

El funcionario afirmó que el país comenzó a valorar la economía plateada ante el agotamiento del llamado bono demográfico.

Kattan atribuyó parte de esta transformación a la reducción de la natalidad entre las nuevas generaciones.

Las expertas sostienen que la tendencia no es exclusiva de El Salvador.

A escala mundial, las personas mayores de 50 años representan un mercado económico de gran dimensión y concentran una parte importante del consumo.

De Paoli señaló que este segmento constituye, por volumen económico, una de las mayores fuerzas de consumo del mundo.

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Economía

Banco Cuscatlán reúne a mujeres emprendedoras en congreso sobre liderazgo y negocios

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Banco Cuscatlán realizó en El Salvador la sexta edición de su Congreso Mujer Cuscatlán. El encuentro reunió a mujeres emprendedoras y líderes de pequeñas y medianas empresas.

La actividad se desarrolló como parte de la plataforma de sostenibilidad “Sonriendo al Futuro”.

Capacitación en finanzas y liderazgo

El congreso ofreció conferencias sobre liderazgo, finanzas, acceso a capital, negociación y gestión de riesgos.

Además, las participantes recibieron herramientas sobre inteligencia artificial aplicada a los negocios. La agenda incluyó expositoras nacionales e internacionales.

Karina Montoya, gerente de país de Pacific Credit Rating, presentó un panorama sobre el impacto económico de las mujeres.

Desde Honduras participó Ada Molina, fundadora de Grupo Gurús y de la Cámara de Comercio Digital de Honduras.

Molina abordó el uso de inteligencia artificial para mejorar la productividad y optimizar el tiempo en los negocios.

Herramientas para mejorar la gestión empresarial

Susana Rauda, gerente de Soluciones Financieras de Banco Cuscatlán, explicó estrategias para organizar las finanzas personales y empresariales.

Por su parte, Pamela Atala, directora ejecutiva de Kanan Caring, impartió una conferencia sobre estrategias de negociación.

La especialista abordó su aplicación tanto en los negocios como en el ámbito corporativo.

La sexta edición tuvo como consigna “Multiplica tu potencial”. El programa buscó proporcionar herramientas para fortalecer las capacidades empresariales de las participantes.

Servicios financieron para emprendedoras

El banco señaló que el congreso forma parte de una oferta de servicios no financieros para mujeres empresarias.

Esta propuesta incluye capacitaciones sobre negocios y ciberseguridad. También contempla espacios para emprendedores y ruedas de negocios.

Además, la entidad cuenta con la línea de crédito Mujer Cuscatlán. El producto ofrece condiciones especiales para mujeres que dirigen pequeñas y medianas empresas.

El programa también incluye beneficios relacionados con maternidad, según informó la institución.

Banco Cuscatlán indicó que estas iniciativas buscan facilitar el acceso de las mujeres a recursos financieros y fortalecer su participación en los negocios.

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Judicial

Justicia salvadoreña condena a pandilleros de la MS-13 y Barrio 18 en dos juicios

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La justicia salvadoreña condenó a integrantes de la MS-13 y el Barrio 18 en dos procesos distintos. Las penas alcanzan hasta 626 años de prisión.

La Fiscalía General de la República informó que 24 integrantes de la clica Park View Locos Salvatruchos recibieron condenas.

El grupo pertenece a la MS-13 y operaba en zonas de San Miguel y Usulután, en el oriente del país, según la información fiscal.

Los condenados incluyen tres corredores, 16 homeboys, dos chequeos y tres colaboradores.

El tribunal los declaró culpables por desapariciones, conspiración para homicidio, extorsión, tráfico ilícito y agrupaciones terroristas.

Los hechos investigados ocurrieron en El Volcán, El Conacastal, Quelepa y Santa María.

La Fiscalía también vinculó al grupo con el asesinato de un hombre privado de libertad en junio de 2020.

Según la investigación, los pandilleros lo trasladaron hacia las faldas del volcán Chaparrastique. Allí lo asesinaron tras señalarlo como informante policial.

Cuatro cabecillas recibieron las condenas más altas

Leonel Alejandro Parada Santos, alias Toño, recibió 626 años de prisión. La Fiscalía lo identificó como uno de los corredores de la clica.

Rudy Antonio Núñez Cañizales, alias Discreto, fue condenado a 587 años. Héctor Edenilson Rodríguez Alvarado, alias King Gánster, recibió 521 años.

Carlos Antonio Hernández Márquez, alias Malia, recibió una pena de 395 años.

Además, Martín Antonio Molina Romero, alias Vikingo, recibió 188 años. Salvador Alexander Castillo Robles, alias Legión, fue condenado a 205 años.

Barrio 18 recibe penas de hasta 60 años

En otro proceso, la justicia condenó a integrantes del Barrio 18 por agrupaciones ilícitas en Olocuilta, La Paz Oeste.

El proceso también incluyó un doble homicidio ocurrido en 2013. Las víctimas pertenecían a la misma estructura criminal, según la acusación.

El Tribunal Segundo contra el Crimen Organizado de San Salvador impuso penas según el nivel de participación.

Los palabreros recibieron 60 años de prisión. Los homeboys fueron condenados a 45 años.

Además, los civiles activos recibieron 25 años y los colaboradores, 20 años de cárcel.

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Tecnología

EE. UU. profundiza su debate sobre los riesgos y el futuro de la inteligencia artificial

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La inteligencia artificial abrió una nueva disputa política en Estados Unidos entre quienes piden mayores controles y quienes priorizan mantener la ventaja frente a China.

El debate ya no se limita al desarrollo tecnológico. Ahora incluye seguridad, regulación, competencia internacional y posibles daños para la sociedad.

Demócratas buscan convertir la seguridad en prioridad

El expresidente Barack Obama pidió a los demócratas preparar un plan claro sobre inteligencia artificial.

Obama considera que la tecnología avanzará rápidamente aunque el Gobierno intente limitarla. Por eso, planteó crear un marco para discutir sus riesgos y posibles usos.

También advirtió sobre sus efectos en los niños y defendió salvaguardas sin cerrar sus aplicaciones beneficiosas.

El líder demócrata de la Cámara de Representantes, Hakeem Jeffries, respaldó esa posición.

Jeffries prometió impulsar una respuesta legislativa si su partido recupera la mayoría en las elecciones de noviembre.

Republicanos colocan la competencia con China en primer plano

El presidente de la Cámara de Representantes, Mike Johnson, rechazó una regulación acelerada de la inteligencia artificial.

Según Johnson, una respuesta de emergencia podría hacer que Estados Unidos pierda terreno frente a China.

Donald Trump mantiene una posición similar. El presidente afirmó que Estados Unidos lidera actualmente en inteligencia artificial y quiere conservar esa ventaja.

Además, Trump sostuvo que la tecnología producirá más beneficios que perjuicios.

Kevin Hassett, principal asesor económico de Trump, también rechazó frenar el desarrollo tecnológico.

Sin embargo, Hassett identificó un riesgo concreto: que un actor malintencionado consiga una inteligencia artificial superior a las herramientas disponibles para defenderse.

La industria tecnológica también pide frenar el ritmo

Las advertencias no proceden únicamente de políticos demócratas.

Dario Amodei, director ejecutivo de Anthropic, pidió a la industria desacelerar la carrera por desarrollar sistemas cada vez más avanzados.

Su advertencia llegó después de que un modelo de prueba de OpenAI vulnerara la plataforma Hugging Face.

El episodio aumentó las preocupaciones sobre ciberseguridad y sobre el control de sistemas capaces de ejecutar acciones complejas.

Además, un investigador de Anthropic renunció por considerar insuficientes los esfuerzos del sector para evitar riesgos extremos.

Una disputa que combina seguridad y poder tecnológico

El debate muestra dos prioridades que chocan en Washington.

Por un lado, demócratas y algunos líderes tecnológicos reclaman salvaguardas ante riesgos que consideran crecientes.

Por otro, Trump y dirigentes republicanos temen que una regulación rápida debilite la posición estadounidense frente a China.

Así, la discusión sobre inteligencia artificial empieza a convertirse también en una disputa sobre liderazgo tecnológico.

La próxima batalla política podría definir hasta dónde puede llegar la regulación sin frenar una industria considerada estratégica para Estados Unidos.

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Economía

Iberojet inicia vuelos directos entre El Salvador, Madrid y Barcelona

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La aerolínea española Iberojet inició este lunes sus operaciones en El Salvador con un vuelo procedente de Madrid. La compañía también abrió una conexión directa con Barcelona.

La nueva operación comenzó en el Aeropuerto Internacional de El Salvador, San Óscar Arnulfo Romero y Galdámez. El primer vuelo de Iberojet llegó durante la madrugada procedente de la capital española.

Horas después, la aerolínea tenía previsto operar el primer vuelo directo entre El Salvador y Barcelona. La ruta amplía las conexiones aéreas del país con España.

Federico Anliker, presidente de la Comisión Ejecutiva Portuaria Autónoma (CEPA), encabezó el acto de bienvenida a la compañía española.

El funcionario destacó la llegada del nuevo operador y agradeció la confianza de Iberojet en el mercado salvadoreño.

Barcelona se suma a las conexiones europeas

La nueva ruta permitirá conectar directamente a El Salvador con Barcelona. Hasta ahora, Madrid concentraba parte importante de las conexiones directas del país con España.

Mario Domínguez, director adjunto del Grupo Ávoris e Iberojet, calificó el inicio de operaciones como un hito para la compañía.

Según Domínguez, los nuevos vuelos unirán por primera vez de forma directa a San Salvador con Barcelona. También reforzarán la conexión entre El Salvador y España.

Turismo espera mayor llegada de visitantes

Morena Valdez, ministra de Turismo, destacó el inicio de la nueva ruta como un avance para la conectividad internacional.

La funcionaria señaló que la operación busca atraer más visitantes de España y otros países europeos.

Además, Valdez afirmó que el turismo europeo puede generar un mayor impacto económico. Según explicó, estos visitantes suelen permanecer más tiempo en el país.

El Gobierno salvadoreño presentó la nueva operación como parte de su estrategia para ampliar la oferta de vuelos internacionales y fortalecer la llegada de turistas.

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