Mastercard ha lanzado Scam Protect, una suite de soluciones respaldadas por tecnología de inteligencia artificial (IA) para contrarrestar el aumento de estafas en línea. En un contexto donde los estafadores se aprovechan de tecnologías avanzadas, como la IA, para perpetrar fraudes, esta iniciativa busca ofrecer herramientas efectivas tanto a consumidores como a instituciones financieras.

Chris Reid, vicepresidente ejecutivo de Identity Solutions de Mastercard, destacó la importancia de abordar las nuevas estrategias de los estafadores, cuyos engaños son cada vez más difíciles de detectar. Scam Protect se basa en innovaciones en IA y alianzas estratégicas para proporcionar a las instituciones financieras información crucial en la detección y prevención de estafas, al tiempo que educa a los consumidores sobre cómo identificarlas.

La suite de soluciones de identidad impulsadas por IA de Mastercard aborda diversas formas de fraude, desde pagos con tarjeta hasta aperturas fraudulentas de cuentas. La combinación de identidad, biometría, IA y banca abierta permite proteger a los consumidores en todas las etapas del ciclo de vida de una cuenta, garantizando transacciones seguras y sin fricciones.

Además, Mastercard ha establecido colaboraciones clave con empresas como Verizon y Entersekt para fortalecer aún más la lucha contra las estafas. En asociación con Verizon, se están desarrollando nuevas soluciones para bloquear con precisión a los estafadores, mientras que Entersekt utiliza la biometría del comportamiento para autenticar transacciones y proteger a los remitentes.

La participación de Mastercard en la Global Anti-Scam Alliance subraya su compromiso con la defensa del consumidor. A través de campañas de concientización y colaboraciones internacionales, la Alianza busca empoderar a los consumidores y combatir las estafas en línea.

La sociedad e-Grains lanzó la primera oferta pública de activos digitales en El Salvador por un monto de $100 millones. La Comisión Nacional de Activos Digitales de El Salvador (CNAD) autorizó la operación respaldada al 100% por activos reales, marcando un hito en la tokenización de activos en el país.

La empresa e-Grains fue autorizada como emisor de activos digitales desde el 20 de diciembre de 2023, y hoy ha puesto en marcha la emisión del activo digital $ESOY. Este token representa los derechos económicos generados en el comercio de un bushel de soja, una materia prima internacionalmente reconocida.

El presidente de la CNAD, en un comunicado conjunto con e-Grains, expresó: «Esta oferta pública de activos digitales es un paso importante en la adopción y regulación de las finanzas digitales en El Salvador. e-Grains ha cumplido con todos los requisitos regulatorios, y estamos entusiasmados de ver cómo este proyecto innovador contribuirá al desarrollo del mercado financiero del país».

La estructura de la oferta incluye la emisión de 7.6 millones de tokens $ESOY, respaldados por contratos y garantías de futuros de soja. Estos tokens estarán disponibles durante 60 meses a partir del 18 de enero de 2024. La firma legal Torres Legal brindó asesoramiento integral en el proceso de autorización, asegurando el cumplimiento de la Ley de Emisión de Activos Digitales y sus reglamentos.

Héctor Torres, socio director de Torres Legal, destacó: «e-Grains tiene la capacidad de emitir activos digitales respaldados de manera contractual, beneficiándose de las leyes locales e internacionales. Todos los activos digitales están respaldados por activos tangibles, lo que garantiza la seguridad de los inversores».

El token $ESOY opera las 24 horas del día, los 7 días de la semana, representando una innovación en el mercado de agrocommodities. Daniel Leiva, socio de Torres Legal, comentó sobre los desafíos legales y regulatorios: «Fue un desafío interesante cumplir con los requisitos establecidos por la ley. La emisión cumple con estándares internacionales de seguridad, transparencia y trazabilidad».

Las autoridades bursátiles estadounidenses (SEC) han otorgado la autorización para el primer fondo inversor asociado al bitcoin, marcando un hito significativo para la adopción de las criptomonedas. El producto, conocido como ETF (Exchange Traded Fund), es un fondo que agrupa valores relacionados con el universo del bitcoin, cuyo rendimiento está vinculado a la evolución de esta criptomoneda, permitiendo a los inversores buscar beneficios sin comprarla directamente.

Aunque los activos del fondo están colocados en criptomonedas, el ETF proporciona una forma más accesible y regulada para que los inversores participen en el mercado de bitcoin. La SEC ha autorizado a 11 firmas, incluyendo nombres prominentes como Fidelity y BlackRock, para lanzar sus propios productos ETF de bitcoin.

La decisión de la SEC sigue a la cotización de un ETF en octubre de 2021 que invertía en contratos a futuro de bitcoin. La existencia de un marco regulatorio para estos instrumentos de inversión se considera un paso significativo que brindará credibilidad institucional a los activos digitales.

Sin embargo, muchos críticos, incluido el presidente de JPMorgan Chase, Jamie Dimon, sostienen que las criptomonedas carecen de utilidad real y benefician a actividades ilícitas como el lavado de dinero y el fraude fiscal. La aprobación del ETF de bitcoin se produce después de la confirmación por parte de una corte de apelaciones federal de que la SEC no podía rechazar a Grayscale, el gestor de activos, la aprobación de su fondo indexado al bitcoin.

El Salvador anunció que emitirá bonos bitcoin, conocidos como «bonos volcán», durante el primer trimestre de 2024, con el objetivo de financiar la construcción de una «Bitcoin City» impulsada por un volcán.

Los bonos, también llamados «Volcano Bond», han obtenido la aprobación regulatoria de la Comisión de Activos Digitales (CNAD). La Oficina Nacional de Bitcoin espera que la emisión se lleve a cabo a través de Bitfinex Securities en el primer trimestre de 2024.

El presidente Nayib Bukele anunció en 2021 un plan para construir una «Bitcoin City» en el este del país, que estaría alimentada por energía térmica de un volcán. El objetivo era recaudar al menos $1 mil millones mediante bonos respaldados por bitcoin para financiar el proyecto. La emisión originalmente estaba prevista para el primer trimestre de 2022, pero se pospuso varias veces.

El Gobierno, que ha comprado 2,381 bitcoins, busca impulsar operaciones mineras de bitcoin basadas en energía renovable, incluida la generada por los volcanes del país. Los bonos tendrán una duración de 10 años y ofrecerán un rendimiento anual del 6.5%.

Esta iniciativa es parte de los esfuerzos de El Salvador para abrazar la criptomoneda, después de que el bitcoin se convirtiera en moneda de curso legal en el país en 2021. Recientemente, El Salvador lanzó un programa de visado «Freedom Visa» para inversores de bitcoin y la stablecoin Tether (USDT)

El multimillonario Changpeng Zhao y la principal bolsa de criptomonedas Binance se declararon culpables de cargos federales este martes. Como parte de un acuerdo coordinado con el gobierno de EE. UU., Binance aceptó pagar más de $4 mil millones en multas y otras sanciones. Zhao, una de las figuras más poderosas del espacio cripto, dimitirá como CEO de la bolsa que fundó y pagará $200 millones en multas.

Binance, la bolsa de criptomonedas más grande del mundo, admitió haber incurrido en lavado de dinero, transmisión de dinero sin licencia y violación de sanciones. Las autoridades estadounidenses describieron esto como la mayor resolución empresarial de la historia que incluye cargos penales contra un ejecutivo.

Tras una investigación de varios años, las autoridades alegan que Binance permitió que actores malintencionados realizaran transacciones libremente en la plataforma, facilitando actividades que van desde abusos sexuales a menores y narcotráfico hasta financiamiento del terrorismo para grupos como ISIS, Al Qaeda y las Brigadas Al Qassam de Hamas.

Zhao, con una fortuna estimada que supera los $23 mil millones, se declaró culpable de no mantener un programa eficaz contra el lavado de dinero. Las autoridades estadounidenses anticipan que la declaración de culpabilidad de Binance y su fundador, junto con la reciente condena del cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried, enviará un mensaje claro a los actores malintencionados en todo el sector de las criptomonedas.

«Binance se convirtió en la bolsa de criptomonedas más grande del mundo en parte debido a los delitos que cometió; ahora está pagando una de las mayores penas corporativas en la historia de EE. UU.», afirmó el fiscal general de EE. UU., Merrick Garland.

Zhao enfrenta una sentencia máxima de 10 años de prisión, aunque es probable que la sentencia final sea considerablemente menor. Las pautas federales probablemente sitúan la pena máxima posible para Zhao en alrededor de 18 meses. La sentencia la decide en última instancia un juez.

Bajo el acuerdo, Zhao aceptó la recomendación de la fiscalía de pagar una multa de $50 millones. Además de la multa penal, Zhao pagará $150 millones en sanciones civiles, según la Comisión de Negociación de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC, por sus siglas en inglés). A Binance también se le exige desembolsar $1.350 millones de ganancias mal habidas y pagar una sanción monetaria civil de $1.350 millones a la CFTC.

«Binance hizo la vista gorda a sus obligaciones legales en la búsqueda de beneficios», dijo la secretaria del Tesoro, Janet Yellen. «Sus fallos intencionados permitieron que el dinero fluyera a terroristas, ciberdelincuentes y abusadores de menores a través de su plataforma».

La declaración de culpabilidad de Binance es parte de un acuerdo coordinado alcanzado con diversos organismos gubernamentales, entre ellos el Departamento de Justicia, la Red de Represión de Delitos Financieros del Tesoro (FinCEN), la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas. El Tesoro describió este acuerdo con Binance como su mayor aplicación de la historia.

«La plataforma Binance facilitaba cosas realmente horribles, desde financiamiento del terrorismo hasta ransomware, pornografía infantil y diversas estafas y fraudes», declaró un alto funcionario del Tesoro en una rueda de prensa.