La Asociación Bancaria de Guatemala (ABG), a través de sus entidades educativas, la Escuela Bancaria de Guatemala (EBG) y la Escuela Bancaria Centroamericana (EBC), llevará a cabo el XXI Congreso Regional para la Prevención de Lavado de Dinero u Otros Activos y el Financiamiento del Terrorismo (CLADIT), con el objetivo de fortalecer los esquemas de control y seguridad en la prevención de estos delitos

Este evento, que se llevará a cabo los días 15 y 16 de mayo de 2024, se desarrollará en modalidad presencial y transmisión online, consolidándose como un espacio crucial para el intercambio de conocimientos y buenas prácticas en la región.

El evento se enfocará en los desafíos que presenta la transformación digital y el manejo de redes, subrayando la importancia del uso y aplicación de herramientas tecnológicas para la prevención de operaciones ilícitas y la gestión adecuada de riesgos. En un contexto donde el lavado de dinero y otros activos sigue siendo una amenaza seria, el conocimiento adquirido a través de la experiencia, la reflexión y el análisis crítico es vital para que los entes obligados puedan adaptarse y robustecer sus esquemas de gestión de riesgos.

En respuesta a los desafíos que presentan las nuevas tecnologías como los activos virtuales, el congreso abordará temas críticos como la ciberseguridad, la inteligencia artificial, los criptoactivos y el derisking. Estos temas son fundamentales para asegurar la prevención del lavado de dinero y la expansión del fraude cibernético mediante ataques a la integridad de los datos y los sistemas.

El programa académico del congreso incluye talleres prácticos y conferencias impartidas por expertos nacionales e internacionales. Entre los temas a tratar se encuentran las investigaciones eficientes en el área de cumplimiento, la gestión de riesgos y la importancia de la auditoría interna en las cooperativas de ahorro y crédito.

El miércoles 15 de mayo, en el Hotel Westin Camino Real, se llevarán a cabo los talleres de aplicación CLADIT. El primer taller, dirigido por Juan Carlos Medrano, presidente y fundador de J&A Global Compliance (Venezuela/USA), se centrará en cómo realizar investigaciones eficientes en el área de cumplimiento. Al mismo tiempo, Juan Uribe, gerente de Planeación de Mercados LATAM, Crímenes Financieros y Cumplimiento en LexisNexis Risk Solutions (Colombia/USA), impartirá un taller sobre el KYC Perpetuo, garantizando la integridad financiera en el sector bancario de Guatemala.

En el mismo lugar, se realizarán otros talleres, como el de matrices de riesgo LDFT según guía IVE para el sector cooperativas de ahorro y crédito, dirigido por Jorge González, oficial de Cumplimiento en INTERBANCO (Guatemala), y el taller sobre la responsabilidad de la auditoría interna en las cooperativas, a cargo de Gabriel Quintero G., presidente de ASOCUPA (Panamá).

El mismo día, en el Centro de Convenciones AVIA, se llevarán a cabo conferencias y paneles de discusión. La primera conferencia abordará la tecnología aplicada al monitoreo efectivo de PLD-FT, presentada por Raúl Castellanos, Global Partner Account Manager de PLUS TI (Guatemala). Seguidamente, Gabriel Quintero G. (Panamá) discutirá sobre el financiamiento del terrorismo en Latinoamérica como un riesgo latente en la región. Además, se contará con la presencia de destacados ponentes como Enrique Rodríguez Mahr, vicepresidente de la Asociación Bancaria de Guatemala (Guatemala), Saulo De León Durán, superintendente de Bancos de Guatemala (Guatemala), y Álvaro González Ricci, presidente de la Junta Monetaria y del Banco de Guatemala (Guatemala).

El jueves 16 de mayo, en el Centro de Convenciones AVIA, continuarán las actividades con foros y discusiones. Franco Rojas Sagarnaga, gerente general del Grupo AMLC (Bolivia), abordará las tipologías de lavado de dinero en Latinoamérica. Celina Realuyo, profesora de Práctica en el Centro de Estudios de Defensa Hemisférica William J. Perry en la Universidad Nacional de Defensa (USA), discutirá sobre la prevención y represión del financiamiento del terrorismo y su interconexión con otras formas de delincuencia organizada. Además, se llevarán a cabo sesiones sobre la gestión eficiente de riesgos en los sistemas de monitoreo y la importancia de la auditoría interna en validar la efectividad de los programas de PLD-FT.

El congreso concluirá con un panel de conclusiones y un cóctel de clausura patrocinado por diversas entidades. Este evento representa una oportunidad única para todas las personas involucradas en el ámbito del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo, incluyendo a aquellos que, según la ley, están obligados a capacitarse en estos temas cruciales para la seguridad financiera y la integridad del sistema bancario.

La Asociación Bancaria de Guatemala hace una invitación extensiva a funcionarios, personal operativo y administrativo de todas las entidades obligadas por la ley, así como a estudiantes, emprendedores y público en general, a participar de manera presencial y/o virtual en este evento crucial para el fortalecimiento de las capacidades en prevención del lavado de dinero y financiamiento del terrorismo.

Para más información sobre el evento, los interesados pueden visitar CLADIT 2024

El Banco Centroamericano de Integración Económica (BCIE) ha concluido su Asamblea de Gobernadores #64 con logros en materia estratégica y financiera para el periodo 2025-2029.

En el ámbito estratégico, se han definido siete objetivos clave: dos económicos, tres sociales y dos ambientales, que guiarán las acciones del banco en los próximos cinco años. Estos objetivos incluyen el financiamiento de infraestructura sostenible y resiliente, el apoyo al ecosistema emprendedor, a las micro, pequeñas y medianas empresas (MiPYMEs), y la atracción de inversión extranjera directa, con especial énfasis en el nearshoring.

En el ámbito social, se han establecido compromisos concretos para potenciar el capital humano, mejorar la calidad de vida de todas las personas, especialmente jóvenes y grupos vulnerables, y promover la inclusión y la equidad de género. En cuanto al medio ambiente, el BCIE ha fijado como prioridades la protección del capital natural y la lucha contra el cambio climático en la región.

La presidente ejecutiva del BCIE, Gisela Sánchez, destacó la importancia de maximizar el impacto en los países socios, garantizando oportunidades para elevar la calidad de vida de todos los ciudadanos, con eficiencia, rigurosidad técnica y transparencia.

En materia financiera, se ha adoptado una nueva política de fortalecimiento financiero y capitalización, con el objetivo de optimizar el uso del balance de situación para ampliar el apoyo a los países miembros y definir lineamientos estratégicos para futuras capitalizaciones.

Los gobernadores del BCIE también fueron informados sobre los avances en el plan de reformas a la gobernanza, así como sobre medidas para reducir gastos y promover la eficiencia operativa. Se presentó una nueva estructura organizativa que permitirá una operación más ágil y efectiva, junto con la decisión de reducir las tasas de interés en los próximos meses, como muestra del compromiso de ofrecer las mejores condiciones a los países miembros.

La Casa Blanca reveló el martes planes de imponer nuevos aranceles sobre importaciones de vehículos eléctricos, células solares y otros productos de energía limpia desde China. Esta acción proteccionista, ampliamente vista como un gesto simbólico, genera preocupaciones sobre la ambición estadounidense de fomentar la competitividad y reducir las emisiones de carbón.

Según el plan, los aranceles sobre importaciones de vehículos eléctricos subirán del 25 por ciento al 100, sumando una tarifa adicional del 2,5 por ciento, totalizando un asombroso 102,5 por ciento de impuestos sobre este producto.

Los impuestos actuales, instaurados por el expresidente Donald Trump en 2018 y confirmados por la Administración Biden, han efectivamente excluido a los vehículos chinos del mercado automotriz estadounidense. China ha advertido que estos nuevos aranceles afectarán gravemente las relaciones bilaterales.

El gobierno chino instó a Estados Unidos a rectificar sus acciones y cancelar las medidas arancelarias adicionales. Por su parte, la Casa Blanca anunció el aumento de aranceles sobre productos chinos por valor de 18.000 millones de dólares, especialmente en sectores estratégicos como vehículos eléctricos, baterías, acero y minerales.

El aumento de aranceles sobre vehículos eléctricos tiene como objetivo presionar a China para que elimine prácticas comerciales desleales en transferencia de tecnología, propiedad intelectual e innovación, según declaraciones de la Casa Blanca. Esta medida llega en un momento crucial, a pocos meses de las elecciones presidenciales, entre el presidente demócrata Joe Biden y su predecesor republicano Donald Trump.

El Ministerio de Hacienda ha publicado su informe preliminar de ingresos corrientes hasta el 31 de marzo, revelando un total de $ 2,989.0 millones recibidos hasta la fecha. Esto marca un aumento del 15.3 % en comparación con el mismo período del año anterior, donde se recaudaron $ 2,593.5 millones.

Los ingresos exceden las previsiones del Ministerio, cerrando con un incremento del 3.4% respecto a las expectativas de $ 2,890.1 millones. Específicamente en abril, el Estado registró $ 1,109.8 millones, una cifra superior en comparación con los $ 552.0 millones del mes anterior, este aumento es contextualizado con la presentación del impuesto sobre la renta que finalizaba el pasado 30 de abril.

Del total recaudado, $ 1,176.7 millones corresponden al impuesto al valor agregado (IVA), mientras que el impuesto sobre la renta alcanzó los $ 1,461.5 millones, superando las expectativas del Ministerio en $ 37.0 millones.

El informe destaca un panorama positivo en la mayoría de los tipos de ingresos principales para el Estado en comparación con el año anterior, con un aumento significativo en la recaudación del IVA, que ha experimentado un incremento de $ 166.7 millones en relación con el mismo período del año previo.

La Comisión Económica para América Latina y el Caribe (Cepal) ha revisado al alza la proyección de crecimiento económico para El Salvador en 2024, elevando la estimación del 2% anterior a un sólido 3%.

Esta mejora en la perspectiva económica se alinea con las previsiones oficiales, ya que el Banco Central de Reserva (BCR) también anticipa un crecimiento del Producto Interno Bruto (PIB) en el rango del 3% al 3.5% para este año.

El optimismo respecto al crecimiento económico se extiende a nivel regional, donde la Cepal prevé un crecimiento promedio del 3.1% para Centroamérica, liderado por República Dominicana con un 4.5%. Sin embargo, El Salvador y Panamá se destacan como las economías con menor crecimiento en la región, con una proyección del 3% cada una.

Este cambio positivo en las estimaciones económicas para El Salvador refleja un impulso en la modernización y mejora de los servicios públicos, como se evidencia en la reciente aprobación para la adquisición de 1,500 autobuses para el transporte público en el área metropolitana de San Salvador. Esta inversión, junto con otras medidas gubernamentales, busca fortalecer la conectividad, seguridad y calidad de vida de los ciudadanos.

A nivel latinoamericano, la Cepal también ha elevado levemente la proyección de crecimiento, pasando del 1.9% estimado en diciembre a un 2.1% en mayo. A pesar de este aumento, la región sigue enfrentando desafíos económicos, como un crecimiento global por debajo de los promedios históricos y tensiones geopolíticas que afectan las cadenas logísticas y los mercados internacionales.

Si bien la mejora en las perspectivas económicas es alentadora, la Cepal también advierte sobre posibles riesgos, como el aumento en el costo de los granos básicos que podría impactar en la tasa inflacionaria. Sin embargo, en general, esta revisión al alza sugiere un panorama más optimista para El Salvador y la región en su conjunto en términos de crecimiento económico para este año.