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Proveedores de activos digitales deberán cumplir obligaciones contra el lavado de dinero

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La Fiscalía General de la República emitió la semana pasada una reforma al instructivo para la prevención del lavado del dinero, con la finalidad de incluir a los proveedores de servicios de activos ´virtuales expresamente como sujeto obligado .

El 22 de octubre del 2021, Fiscalía emitió el «Instructivo para la prevención, detección y control del lavado de dinero y de activos, financiación del terrorismo y la financiación de la proliferación de armas de destruc4ión masiva».

Fiscalía señala que la recomendación 15 del GAFI requiere que los países mitiguen los riesgos que surjan de los activos virtuales, por lo cual debe garantizar que los proveedores de servicios de activos virtual estén regulados.

De conformidad con el artículo 2 inc. 3° No. 20 de la Ley Contra el Lavado de Dinero y Activos, los proveedores de servicios Bitcoin son considerados sujetos obligados dada la particularidad de sus operaciones, y por ende, necesitan instrucciones específicas que coadyuven el cumplimiento de las obligaciones en materia de prevención del lavado de dinero y de activos.

La reforma agrega el artículo 84-A al instructivo y establece que los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales deberán cumplir con la obligación de registro ante la UIF, así como en el Registro creado por el Banco Central de Reserva cuando operen con Bitcoin y, ante la Comisión Nacional de Activos Digitales cuando operen con cualquier otro activo virtual.

Por lo cual, estos deberán contar con un programa contra el lavado de dinero que cuente con políticas de debida diligencia del cliente simplificadas, estándar o intensificadas, acorde con las actividades, naturaleza, tamaño, operaciones y nivel de riesgo de sus clientes y perfil transaccional.

Así también, políticas de límites de transacciones dentro de sus plataformas de acuerdo a las medidas de DDC, gestión de riesgo y prevención del lavado de dinero y otros delitos financieros. Detección de operaciones inusuales y reporte de operaciones sospechosas y procedimientos de reporte de operaciones reguladas. Esto incluye el nombramiento de un oficial de cumplimiento.

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Defensoría del Consumidor reporta al menos 340 incumplimientos de 1,700 inspecciones de realizadas

Según el presidente de la institución, en el 20 por ciento de los casos hubo faltas por precios y ofrecimientos no cumplidos, entre otros.

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La Defensoría del Consumidor ha realizado en este año 1,700 inspecciones en diversos comercios a nivel nacional, con un 20 % de incumplimientos detectados en las normas que verifica la institución.

El presidente de la entidad, Ricardo Salazar, enfatizó la importancia de estas inspecciones para prevenir abusos y ajustes repentinos en los precios.
En lo que va de 2024, la Defensoría ha atendido más de 100,000 consultas, de las cuales 23,000 son denuncias recibidas en los últimos 9 meses.

Esta cifra supera las 21,000 quejas acumuladas durante todo el año pasado. Además, la institución ha logrado recuperar más de $29.2 millones en favor de 30,500 consumidores, abarcando diversos rubros, incluido el inmobiliario.

Salazar, además descartó cualquier posibilidad de desabastecimiento de granos básicos en el corto plazo, al tiempo que anunció un incremento en las inspecciones para evitar abusos en los precios.

En una entrevista televisiva aseguró que la importación de productos como el maíz blanco y amarillo, así como los frijoles, continúa de manera constante. “Descartamos cualquier tipo de riesgo de desabastecimiento en el corto plazo. Por ejemplo, en el caso de maíz blanco, se han importado 1.2 millones de quintales”, afirmó Salazar.

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Asamblea Legislativa aprueba nueva prórroga al régimen de excepción

Por trigésima primera ocasión la medida fue extendida con 57 de 60 votos.

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La Asamblea Legislativa de El Salvador aprobó la noche del pasado jueves la trigésima primera prórroga del régimen de excepción, que estará vigente del 8 de octubre al 6 de noviembre. La medida obtuvo 57 votos a favor, un voto en contra del partido Vamos y dos abstenciones del partido Arena.

La extensión fue avalada justo el día en que una encuesta da a conocer que más del 80 % de la población respalda la determinación gubernamental.
El ministro de Justicia y Seguridad Pública, Gustavo Villatoro, justificó la solicitud de esta prórroga señalando la necesidad de erradicar completamente a los grupos terroristas o pandillas, ya que su presencia podría poner en riesgo los logros de seguridad alcanzados hasta ahora.

Durante la sesión, la diputada Suecy Callejas, vicepresidenta de la Asamblea por el partido Nuevas Ideas, destacó la importancia de mantener el régimen de excepción para “proteger la vida de millones de salvadoreños que desean salir adelante”.

La diputada subrayó que las estrategias de seguridad implementadas por el gobierno han llevado a una significativa reducción de los homicidios, con más de 689 días sin asesinatos reportados. Según datos oficiales, se han capturado a 82,500 individuos, incluidos líderes de pandillas.

La prórroga mantiene suspendidos varios artículos de la Constitución, que incluyen el derecho de defensa, los plazos de detención administrativa y la inviolabilidad de la correspondencia, así como la intervención de telecomunicaciones.

La medida ha suscitado críticas de organismos defensores de derechos humanos, aunque cuenta con el apoyo mayoritario de la población
“Estamos a favor de los salvadoreños. Aprobamos, en la plenaria 23 la prórroga al régimen de excepción, y lo haremos las veces que sea necesario. Siempre defenderemos la paz de nuestro país”, publicó en redes sociales el presidente de la Asamblea, el oficialista Ernesto Castro.

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Comisión legislativa aprueba dictamen para reformas a la Ley de Activos Digitales

El objetivo es regular las transferencias, estableciendo obligaciones para emisores y proveedores de servicios de bitcoin.

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Los diputados de la Comisión de Tecnología, Turismo e Inversión de la Asamblea aprobaron un dictamen para las reformas a la Ley de Activos Digitales, que incluye nuevas normas de conducta para los proveedores de servicios de bitcoin.

Durante la sesión, Miguel Serafín, director de la Comisión de Activos Digitales (CNDA), explicó que una de las principales metas de estas reformas es incluir el ecosistema de proveedores de servicios de bitcoin dentro de la CNDA, buscando mejorar la eficiencia en la regulación.

“Esto obedece exclusivamente a motivos de eficiencia”, afirmó Serafín.
Las reformas buscan regular las transferencias de activos digitales tanto en ofertas públicas como privadas, estableciendo obligaciones para emisores y proveedores de servicios.

El objetivo es promover el mercado de activos digitales mientras se protege a los adquirentes.
El dictamen fue respaldado por los 11 diputados del partido Nuevas Ideas, aunque la diputada Claudia Ortiz de Vamos no participó en la votación.

Entre las reformas aprobadas se encuentran:
Normas de conducta: Se introducen artículos que establecen la necesidad de que los proveedores de servicios de bitcoin (PSB) mantengan un programa contra el lavado de dinero y salvaguarden los activos de los clientes mediante políticas adecuadas.

Mantenimiento de registros: Los PSB deberán llevar libros que reflejen con precisión sus activos, pasivos y el patrimonio, así como la información relevante de cada cliente.

Obligaciones adicionales: Incluyen la creación de un registro de quejas, un programa de ciberseguridad, y un plan de recuperación ante desastres, entre otros.
La reforma también introduce un procedimiento de registro que incluye etapas de preinscripción e inicio de operaciones, buscando mayor claridad y agilidad en el proceso.

Serafín detalló que la preinscripción permitirá una verificación inicial del cumplimiento de requisitos antes de pasar a la etapa de registro.

Otras disposiciones establecen que los PSB no podrán suspender sus operaciones sin la autorización de la CNDA, y refuerzan la facultad de la CNDA para requerir información y realizar inspecciones a los supervisados.

Las reformas serían aprobadas en la sesión plenaria programada para el 3 de octubre.

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Fotomultas a conductores infractores comenzarán a imponerse este mes, anuncia Obras Públicas

El sistema ya está en funcionamiento, captando a los infractores viales, pero las autoridades ajustan detalles para evitar confusiones y afinar el proceso de notificación de las multas.

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El ministro de Obras Públicas, Romeo Rodríguez, confirmó este martes que la entrada en funcionamiento del sistema de fotomultas, que comenzará a operar este mes.

En una entrevista televisiva, Rodríguez aseguró que el proyecto ya está “listo” para su implementación.
Anteriormente se había anunciado que el sistema funcionaría en septiembre de este año.

Antes de activar las cámaras que impondrán las infracciones, el ministro destacó que se están ultimando detalles de señalización, especialmente en la autopista al aeropuerto internacional, donde existen confusiones respecto a los límites de velocidad.

“Hay tramos de 60 kilómetros por hora en una vía donde la velocidad máxima es de 90 kilómetros por hora. No podemos tener ese tipo de confusiones”, indicó Rodríguez.

El ministro también mencionó que las cámaras ya están operativas y se han comenzado a registrar infracciones por exceso de velocidad. Sin embargo, reiteró la importancia de garantizar una señalización adecuada antes de comenzar a multar. “Funcionará en este mes de octubre, sin duda», aseguró.

Además, Rodríguez informó que se está preparando un proceso administrativo para notificar a los conductores sobre las multas. Estas notificaciones se enviarán por correo electrónico, lo que permitirá a los infractores revisar y apelar las sanciones impuestas.

A mediados de agosto, Rodríguez había anticipado que el sistema de fotomultas iniciaría en septiembre, limitándose inicialmente a tres carreteras del país: el bulevar Monseñor Romero, la autopista a Comalapa y la carretera al puerto de La Libertad. Desde entonces, el ministerio ha estado trabajando en la readecuación de la señalización vial, especialmente en lo que respecta a los límites de velocidad.

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Procuraduría General promueve derecho de adolescentes a solicitar servicios institucionales directamente

La PGR busca que los menores de edad puedan acceder a los servicios institucionales sin la necesidad de ser acompañados por un adulto.

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La Procuraduría General de la República (PGRS) promueve es cambio significativo en las políticas de atención, permitiendo a los adolescentes solicitar servicios sin necesidad de la representación de un adulto.

Esta medida busca empoderar a los jóvenes y garantizar su acceso a recursos legales.
Como parte de su campaña informativa, la PGR o “Procu”, como se le llama a la institución, presenta en una campaña en redes sociales un ejemplo práctico: “Tengo 15 años y quiero solicitar cuota alimenticia a mi papá, pero mi mamá no quiere. ¿Qué puedo hacer?”.

Ante esta inquietud, la institución aclara: “No te preocupes, nuestras leyes permiten que los adolescentes soliciten de manera directa los servicios en las instituciones. Si quieres solicitar cuota alimenticia, puedes hacerlo directamente”.

Con esta promoción de políticas la Procuraduría busca fortalecer su compromiso de apoyar a los adolescentes en el ejercicio de sus derechos y ofrece apoyo y guía por medio de su línea telefónica 2231-9484.

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