Informe de Interpol alerta que el fraude financiero ya se vincula con trata de personas, crimen organizado y cibercrimen

Un informe de Interpol advierte que el fraude financiero ya no es un delito marginal. Según la organización, ahora se sitúa en el centro de la criminalidad global.

La Evaluación Global de Amenazas de Fraude Financiero 2026 señala que las redes criminales combinan fraude con otros delitos graves. Entre ellos figuran la trata de personas, el crimen organizado y el cibercrimen.

Además, el informe destaca que el fraude es uno de los delitos transnacionales que más rápido evoluciona. También provoca graves consecuencias económicas y sociales para las víctimas.

Inteligencia artificial impulsa nuevas formas de fraude

El estudio identifica un crecimiento acelerado del fraude impulsado por inteligencia artificial.

Según el informe, el fraude asistido por IA puede ser hasta 4.5 veces más rentable que los métodos tradicionales. Los sistemas automatizados permiten planificar campañas completas de estafa.

Estas operaciones incluyen reconocimiento de víctimas, creación de mensajes y exigencias de pago. Los criminales usan herramientas digitales de bajo costo para ampliar sus operaciones.

Además, muchas estafas combinan ahora fraudes de inversión, engaños románticos y extorsión sexual.

Centros de estafa vinculados a trata de personas

El informe también advierte sobre el aumento de centros de fraude a gran escala en varias regiones del mundo.

En muchos casos, estas operaciones utilizan víctimas de trata de personas. Los grupos criminales obligan a miles de personas a participar en estafas en línea.

Estos centros pueden emplear a cientos o miles de trabajadores. Muchos son reclutados con falsas ofertas de empleo y luego forzados a cometer fraude digital.

Por ello, INTERPOL considera que el fraude ya forma parte de un sistema de policriminalidad, donde distintos delitos operan juntos.

Redes criminales colaboran para lavar dinero

El informe también señala que las organizaciones criminales comparten tecnología y conocimientos.

Los grupos de fraude trabajan con especialistas en lavado de dinero. Además, utilizan empresas ficticias e intermediarios para ocultar el origen de los fondos.

En algunas zonas de África, incluso se detectaron vínculos entre esquemas de fraude y financiamiento de grupos terroristas.

Cooperación internacional aumenta frente al fraude

A pesar del aumento del fraude global, INTERPOL reporta una mayor cooperación entre autoridades.

Desde 2024, el número de notificaciones y comunicaciones relacionadas con fraude aumentó un 54 %. Durante ese periodo, la organización apoyó más de 1,500 investigaciones.

Estas operaciones involucraron pérdidas superiores a 1,100 millones de dólares.

La secretaria general de INTERPOL, Valdecy Urquiza, afirmó que el mundo enfrenta una “industrialización del fraude”.

Según Urquiza, la cooperación entre gobiernos, empresas tecnológicas y fuerzas de seguridad será clave para enfrentar esta amenaza global.

Nueva estrategia internacional contra las estafas

Para reforzar la respuesta internacional, INTERPOL lanzó la Operación Shadow Storm. La iniciativa busca desmantelar redes de fraude vinculadas con ciberdelito y trata de personas.

El proyecto cuenta con apoyo del Ministerio del Interior del Reino Unido.

Además, la organización presentó nuevas directrices para crear centros nacionales contra estafas. Estas recomendaciones buscan mejorar la detección y persecución de redes criminales.

Las medidas se presentaron durante la Cumbre Mundial contra el Fraude, organizada por INTERPOL junto a la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito.

El evento reúne a autoridades, empresas tecnológicas y organizaciones civiles para coordinar acciones frente al crecimiento global del fraude financiero.