Compliance para la prevención del lavado de dinero

La entrada en vigor del nuevo instructivo para la prevención del lavado de dinero y de activos y el financiamiento del terrorismo de la Unidad de Investigación Financiera de la Fiscalía General de la República ha supuesto un completo cambio en la operatividad normal de las corporaciones.

Debido a esto, las empresas obligadas han tenido que adaptarse a las nuevas reglas para darle cumplimiento a las obligaciones establecidas en la Ley Contra el Lavado de Dinero y de Activos, una de las modificaciones ha sido las funciones y alcances de la figura del oficial de cumplimiento.

El pasado jueves, el rol del oficial de cumplimiento fue el tema central de la entrevista especializada en temas legales que se transmite en Radio Sonora 104.4 FM en alianza con la revista Derechos y Negocios.

La abogada Flor de María Cortez, socia de la firma Aguilar Castillo Love, conversó sobre diferentes elementos normativos que deben tener en cuenta las empresas y el oficial de cumplimiento al momento de cumplir con las obligaciones contables, fiscales y regulatorias.

Cortez explicó que por medio de los programas de cumplimiento es que las corporaciones pueden prevenir ser utilizadas para el blanqueamiento de activos. «Las corporaciones tienen la obligación de capacitar a su personal en términos de cumplimiento y prevención de lavado de dinero», agregó

«Según el nuevo instructivo para la prevención del lavado de dinero, emitido por la FGR, las figuras del oficial y encargado del cumplimiento es un elemento obligatorio para las corporaciones», comentó Flor de María.

La especialista explicó la necesidad de contar con manuales de procedimiento que permitan detectar las actividades; así también, estar consciente de los riesgos que existen dentro de las diferentes operaciones “no todas las operaciones de lavado de dinero son en montos grandes, hasta transferencias de mil dólares pueden venir de fondos ilícitos”, explicó.

“Muchas veces no es que las empresas quieran ser el medio para blanquear capitales, pero sí existen terceros que quieren utilizar la institución para camuflar actividades ilícitas e introducirlo al mundo lícito. Es ahí donde los programas y el oficial de cumplimiento juegan un papel fundamental. Entonces podemos decir que el primer paso para la corporación es capacitar a su personal”, comentó.

Cada jueves, la revista Derecho y Negocios, medio especializado en contenidos legales y empresariales, con trece años de trayectoria, en alianza con radio Sonora 104.5 F.M. con especialistas para conversar sobre los temas jurídicos más actuales.

Flor de María Cortez: Socia de la firma regional latinoamericana “Aguilar Castillo Love”, con amplia experiencia asesorando a empresas nacionales y multinacionales de diversos sectores en las áreas de derecho corporativo, fusiones y adquisiciones, comercio internacional, inversiones, zonas francas, y otros temas corporativos.

Flor de María fue reconocida en el 2022 como parte de las abogadas de mayor impacto y proyección a nivel nacional, con el galardón “45 de 45” de la revista Derecho y Negocios.