Sistemas de Cumplimiento, un nuevo escenario regulatorio para las empresas

Escrito por: José Miguel Saravia Dueñas | Consultor en Prevención de Lavado de Dinero y Activos

Las estructuras corporativas modernas han trascendido la ideología de que lo más importante dentro del giro empresarial es la obtención desmesurada de ganancias, las modernas corporaciones, han adoptado una cultura de cumplimiento normativo y de responsabilidad social empresarial de carácter positivo en cuanto a la prevención de delitos dentro de estas organizaciones, no solamente con fines internos, si no también como una política externa, de prevención. 

Podemos decir que las empresas que están listas para pasar a las grandes ligas corporativas han comprendido que la prevención es más importante que la reacción frente al delito y que erigirse sobre bases éticas y con un enfoque basado en riesgo, trae consigo a largo plazo una seguridad institucional no solamente a los empleados, sino sobre todo a la alta gerencia.

Podemos decir que, recientemente, ha tomado especial relevancia el tema de la prevención de lavado de dinero y activos, las empresas más dedicadas trabajan para poder implementar programas de compliance dentro de sus organizaciones, no solamente como un mero requisito de ley, sino con el compromiso de prevenir el delito dentro de su institución y evitar que esta pueda ser utilizada como vehículo para cometer cualquier tipo de delito financiero. 

Se nos plantea un gran reto a futuro, concientizar a las empresas que una inversión en un buen sistema de cumplimiento, no solamente servirá para la prevención de delitos internos y externos, sino también que es un reflejo del compromiso de las instituciones en mantenerse dentro del marco ético y responsable de lo que nuestra constitución de la república conoce como ejercicio de la libertad económica, desde la perspectiva de una economía social de mercado.

Las instituciones bancarias han sido pilares desde hace muchos años, y dentro de la entrada en vigencia de la ley contra lavado de dinero y activos, en orientar las directrices empresariales y sus estructuras organizativas en función de la prevención de riesgo de lavado de dinero y activos, estas, han servido incluso como modelo de actuar de las empresas que comienzan su génesis en la ardua labor de acreditación como sujetos obligados y la implementación de los sistemas de cumplimiento dentro de sus empresas, pero que poco a poco han ido avanzando y se han ido consolidando. Podemos notar que las empresas se han ido familiarizando con acciones comunes como las políticas de debida diligencia de otras empresas, la solicitud de documentación que compruebe la propiedad efectiva de una organización, situación que hace un par de años resultaba incómoda para muchos empresarios, pero que en este nuevo paradigma ha cambiado.

Nosotros, los consultores en el tema de la prevención de lavado de dinero y activos, debemos concientizar a las altas gerencias de las organizaciones, sobre la importancia del cumplimiento de la ley y los beneficios que apegarse a esta trae consigo, el nuevo instructivo de la Unidad de Investigación financiera es un instrumento que ha evolucionado a su predecesor y establece de una manera clara y práctica los elementos del sistema de cumplimiento que cada uno de los sectores considerados como sujetos obligados debe de tener dentro de su institución, este debe ser desarrollado hacia el interior de la organización procurando entender los riesgos que su empresa en particular posee, identificando, evaluando y estableciendo los controles internos con base a su giro comercial y al sector al que pertenece.

He aquí la importancia de conocer a fondo nuestra institución y los riesgos a los que está expuesta, así como a nuestros clientes y proveedores, permeando de esta manera cualquier hallazgo negativo que pudiese tomarnos por sorpresa como responsables de una organización. Es por ello que este nuevo marco regulatorio, debe ser visto como una oportunidad de evolución, tomando conciencia que a nivel internacional, son prácticas empresariales comunes dentro de la actividad económica empresarial, y constituyen una línea de defensa eficaz contra cualquier tipo de amenaza a nuestras instituciones.