Gobierno de EE. UU. combate delitos financieros con la ayuda de la inteligencia artificial

La administración federal de Estados Unidos está implementando con éxito la inteligencia artificial (IA) para abordar los delitos financieros, con resultados prometedores.

Según estimaciones compartidas con CNN, el uso de IA y aprendizaje automático por parte del Departamento del Tesoro ha permitido recuperar $1,000 millones en cheques fraudulentos sólo en el año fiscal 2024, un aumento casi triple respecto al año anterior.

Renata Miskell, funcionaria del Tesoro, destacó en una entrevista que “realmente ha sido transformador”. El departamento atribuye a la IA la capacidad de prevenir y recuperar más de $4,000 millones en fraudes durante el mismo período, un incremento notable de 6 veces comparado con el año fiscal anterior.

La utilización de IA para la detección de delitos financieros comenzó a fines de 2022, siguiendo el modelo adoptado por muchos bancos y compañías de tarjetas de crédito. Este enfoque es crucial, dado el aumento del fraude durante la pandemia, cuando el gobierno federal aceleró la entrega de ayudas de emergencia.

A diferencia de la IA generativa popularizada por herramientas como ChatGPT, el Tesoro se centra en el aprendizaje automático para analizar grandes volúmenes de datos y tomar decisiones informadas en tiempo real. Miskell explicó que “los estafadores son muy buenos escondiéndose”, y que la IA ayuda a descubrir patrones y anomalías ocultos.

El Tesoro, uno de los mayores pagadores del mundo, realiza anualmente unos $1,400 millones de pagos que totalizan casi $7 billones, lo que lo convierte en un objetivo atractivo para los estafadores.
En respuesta a esta amenaza, el Servicio de Impuestos Internos también ha implementado IA para identificar evasores fiscales en declaraciones complejas.

Sin embargo, el uso de IA en el sector financiero también conlleva riesgos.
Janet Yellen, secretaria del Tesoro, advirtió sobre los “riesgos significativos” que la IA presenta, señalando que los principales reguladores han clasificado su uso como una “vulnerabilidad emergente” del sistema financiero.

subrayó que, aunque los sistemas de IA pueden marcar transacciones sospechosas, siempre hay un humano que toma la decisión final sobre si se trata de un fraude.

A medida que el Tesoro continúa explorando métodos avanzados de detección de fraude, los funcionarios están colaborando con agencias estatales para combatir el fraude en programas como el seguro de desempleo y están probando nuevas fuentes de datos para mejorar sus capacidades de detección.

El futuro del uso de IA en la lucha contra delitos financieros en Estados Unidos promete ser un área de enfoque crucial, a medida que el Tesoro busca adaptarse a las tácticas de los estafadores y proteger mejor el dinero de los contribuyentes.
(Con información de CNN)