GAFILAT identifica métodos de lavado de dinero en El Salvador en su último informe

El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) ha revelado, a través de su Informe de Tipologías Regionales 2021-2022, tres métodos de lavado de dinero identificados en El Salvador.

1. Organización criminal que blanquea productos de sus actividades delictivas:
En este caso, la organización criminal opera a través de diversas clicas en diferentes regiones de El Salvador. Estos grupos se dedican a actividades delictivas como extorsión, tráfico de drogas y homicidios. El dinero obtenido de estas actividades ilícitas se invierte en negocios legales en las áreas bajo su control territorial. Para blanquear el origen ilícito de los fondos, adquieren bienes muebles e inmuebles colocados a nombre de terceras personas, a menudo familiares de los líderes de la organización o empresarios coaccionados. También establecen alianzas con empresarios locales para expandir negocios legítimos.

2. Blanqueo de fondos provenientes de estafa utilizando instituciones financieras:
Este método involucra la apertura de cuentas de ahorro en instituciones financieras utilizando información falsa. Luego, los estafadores contactan a víctimas ofreciéndoles créditos personales, bienes o servicios a cambio de depósitos anticipados en estas cuentas. Los fondos depositados se retiran rápidamente a través de cajeros automáticos nacionales e internacionales. Los estafadores prefieren instituciones financieras que ofrecen productos con requisitos simplificados y no requieren la presencia física del titular.

3. Estafa utilizando redes sociales y criptoactivos como medio de pago:
En este esquema, un Proveedor de Servicios de Activos Virtuales (PSAV) opera a través de una plataforma en línea, ofreciendo ganancias atractivas mediante inversiones en bitcoin. Las víctimas afiliadas a la plataforma generan ganancias por actividades específicas, como la confirmación de reservas de boletos para eventos deportivos. Sin embargo, cuando los inversionistas intentan retirar sus ganancias, descubren que han sido estafados. Los fondos estafados se trasladan a intercambios digitales e internacionales, así como a cuentas bancarias de los estafadores.

Estos casos subrayan la complejidad y diversidad de las prácticas de lavado de dinero en El Salvador, que van desde la acción de organizaciones criminales consolidadas hasta estafas modernas en línea con el uso de criptoactivos.