En consulta proyecto para normas contra el lavado de dinero en el sector financiero

El Banco Central de Reserva de El Salvador ha lanzado un proyecto de Normas Técnicas destinado a la gestión de los riesgos de lavado de dinero y activos, financiamiento del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.

El periodo de consulta pública para este proyecto de normas técnicas estará abierto hasta el 2 de octubre de 2023. Las partes interesadas tienen la oportunidad de enviar comentarios y observaciones antes de la fecha límite.

Estas normas están diseñadas para proporcionar directrices mínimas con el objetivo de prevenir y detectar de manera oportuna operaciones inusuales o relacionadas con estos riesgos.

Esta iniciativa surge en cumplimiento de estándares internacionales y recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), que requieren que los supervisores aseguren que las entidades financieras tengan políticas y procesos adecuados para prevenir el uso de sus servicios con fines delictivos.

Puntos Clave del Proyecto de Normas Técnicas:

1. Cumplimiento de Estándares Internacionales: La normativa se alinea con estándares internacionales y recomendaciones del GAFI para la prevención del lavado de dinero y activos, financiamiento del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva.
2. Objetivo de la Normativa: La normativa busca prevenir y detectar los riesgos mencionados de manera oportuna.
3. Sujetos Obligados: Los sujetos obligados por estas normas incluyen entidades financieras y otras instituciones relacionadas con el sistema financiero, como bancos, sociedades de seguros, bolsas de valores, instituciones administradoras de fondos de pensiones, casas de cambio de moneda extranjera, gestoras de fondos de inversión, entre otros.
4. Estructura Organizacional: Las entidades financieras deben establecer una estructura organizacional adecuada y segregada, definiendo claramente las funciones y responsabilidades relacionadas con la gestión de los riesgos mencionados.
5. Cumplimiento de Directrices: Las entidades financieras deben cumplir con los estándares y directrices establecidos en el Instructivo de la Unidad de Investigación Financiera (UIF) en áreas como la debida diligencia, monitoreo de operaciones inusuales, identificación de clientes y contrapartes, entre otros.