Continúa retraso para aprobar nueva ley contra el lavado de dinero

Aunque se preveía la aprobación de una nueva ley contra el lavado de dinero para inicios de año, luego que el dictamen no fuera conocido en la sesión plenaria de la primera semana de enero alegando que se agregarían sujetos obligados, la comisión de seguridad no ha vuelto a conocer el dictamen y la normativa continúa sin estudio para su aprobación.

La normativa, presentada el 13 de diciembre de 2023, fue dictaminada favorablemente por la Comisión de Seguridad el 21 de diciembre. Denominada como «Ley Especial para la Prevención, Control y Sanción del Lavado de Activos, Financiamiento al Terrorismo y de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva» supone una actualización a las regulaciones para el combate contra el lavado de activos.

La propuesta de ley plantea cambios significativos, como la exclusión de sociedades mercantiles y mixtas de los sujetos obligados a reportar transacciones sospechosas. Además, introduce la posibilidad de llevar a cabo una «debida diligencia simplificada» junto con los estándares y medidas intensificadas actuales. El Ministro de Seguridad y el Fiscal General han explicado que estas modificaciones buscan fomentar una mayor «inclusión financiera.»

La legislación también establecería infracciones, como la falta de aplicación de medidas de debida diligencia a clientes, la omisión de reportes de operaciones sospechosas o la falta de congelación de fondos a grupos designados. Las sanciones propuestas varían desde el 2% del patrimonio por infracciones muy graves hasta 200 salarios mínimos mensuales para otras violaciones, con un 1% para infracciones graves.

Según los considerandos de motivos, la normativa actual se percibe como una carga administrativa excesiva para diversas entidades, considerada un obstáculo para el desarrollo económico del país.