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Actualización de la recomendación de GAFILAT centrada en nuevas tecnologías financieras

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El Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (GAFILAT) ha emitido una actualización a su Recomendación 15, la cual aborda medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

La Recomendación 15 de GAFILAT se centra en la implementación de regulaciones más estrictas sobre nuevas tecnologías financieras y métodos emergentes que pueden ser utilizados para el lavado de dinero. Entre las actualizaciones más destacadas se encuentran:

  1. Mayor Enfoque en Criptomonedas: Las nuevas directrices subrayan la importancia de regular y supervisar las actividades relacionadas con las criptomonedas. Los países miembros deberán asegurar que los proveedores de servicios de activos virtuales cumplan con las obligaciones de identificación de clientes, monitoreo de transacciones y reporte de actividades sospechosas.
  2. Innovaciones Tecnológicas: La recomendación actualizada insiste en la necesidad de que las autoridades reguladoras estén al tanto de los desarrollos tecnológicos en el sector financiero, incluyendo fintech y otras plataformas de pago digital. Esto incluye la adaptación de normativas para prevenir la explotación de estas tecnologías para fines ilícitos.
  3. Cooperación Internacional: Refuerza la cooperación entre los países miembros para compartir información y coordinar esfuerzos en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Esto es crucial para enfrentar las amenazas transnacionales de manera efectiva.

Los países miembros de GAFILAT, incluyendo El Salvador, deben revisar y actualizar sus marcos legales y regulatorios para cumplir con las nuevas directrices. Esto puede implicar la modificación de leyes existentes y la implementación de nuevas normativas que aborden las áreas específicas mencionadas en la recomendación.

En El Salvador, por ejemplo, la reciente adopción del Bitcoin como moneda de curso legal y su uso de energía geotérmica para la minería de criptomonedas subrayan la importancia de estas actualizaciones. La minería de Bitcoin en El Salvador ha utilizado energía del volcán Tecapa, generando un total de 474 Bitcoin hasta la fecha, lo que ha puesto al país en el centro de la conversación global sobre criptomonedas y regulación financiera.

La implementación efectiva de la Recomendación 15 ayudará a fortalecer la integridad del sistema financiero, reducir riesgos asociados a nuevas tecnologías y promover una mayor transparencia y cooperación a nivel internacional.

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