Abren a consulta pública normativa técnica para la gestión del riesgo de lavado de dinero

El Comité de Normas del Banco Central de Reserva abrió consulta pública las “Normas Técnicas para la Gestión de los Riesgos de Lavado de Dinero y de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva”. La consulta estará habilitada hasta el catorce de julio.

La normativa establece los lineamientos mínimos para la adecuada gestión de los riesgos de lavado de dinero y de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva, a fin de que las entidades integrantes del sistema financiero prevengan los referidos riesgos, detecten operaciones inusuales y reporten operaciones relacionadas con dichos riesgos, de forma oportuna.

Así como la adopción de políticas y procedimientos relacionados con el desarrollo de metodologías para la gestión del riesgo de lavado de dinero y de activos, financiación del terrorismo y financiación de la proliferación de armas de destrucción masiva debe ser acorde con el perfil de riesgo de la entidad, la naturaleza, tamaño, tipos de productos, servicios y clientes, canales de distribución y procesos.

Las normas técnicas establecen la obligación que cada entidad obligada cuente con políticas y procesos adecuados, incluidas las reglas de debida diligencia con la clientela, promover normas éticas y profesionales de alto nivel e impedir que las entidades sean utilizadas, intencionalmente o no, con fines delictivos.